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Tax & Estate Probation
退税 及 遗产认证
ESTATE PLANNIING
入门级遗产规划一览表
根据您的资产架构复杂程度,您需要律师、财务顾问、会计师最起码三人的帮助,如果资产组成复杂还需要特别的信托机构介入,遗产规划区别于遗嘱,遗产规划更多的是偏向于财税方面的安排:
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遗嘱:
这是表达您意愿的核心文档,包含了指定遗嘱执行人,如何分配资产以及如果您有未成年子女,那么谁将成为子女的监护人
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资产代理权:
授权给您的家人或者朋友在您部分或全部丧失民事行为能力但还依旧活着的情况下,代替您管理资产财务事宜;或者您健在,但在一定情况下无法行使管理权的情况下
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生前遗嘱:
提前制定好您的医疗偏好,例如是否使用特殊仪器来维持生命、是否进行器官移植或器官捐赠等,对于器官捐赠您还需要和您的家人讨论并落笔签字,因为医生可能需要获得您家人的认可方可进行捐赠
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葬礼安排:
您希望以何种方式被悼念

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公司、企业继承规划:
决定您的全资或者合伙公司在您生后的运作授权,或者出售相应股权,转让股份等,此步骤必须由会计师一同参与
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保险:
可以确保每一位继承人获得您意愿授予的资产而不会因为资产而带来不恰当的负面影响,同时为您支付生后的所有认证费以及税务账单,并保护您的资产不被债主进行追诉
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税务规划:
在加拿大没有“遗产税”一说,但对于资产本身是需要在持有人身故时做一个资产清算并将税务账单缴清,以及这一份资产还有一个遗嘱认证费需要支付;另外身故后所有的负债也需要在这个时候清除;这些账单将会从身故者的资产中扣除,在加拿大如果资产400万(包含房产),这些“身后账单”总数达到50万并不是一个惊人的数额;因此遗嘱认证费和税务账单是遗产规划中最为重要的考虑因素

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